ALLGEMEINE WARNUNG vor BIC NTSBDEB1XXX NTSBDEB1 NTSBESM1XXX NTSBESM1 BLZ 10011001 ==> Betrugsverdacht

    • ALLGEMEINE WARNUNG vor BIC NTSBDEB1XXX NTSBDEB1 NTSBESM1XXX NTSBESM1 BLZ 10011001 ==> Betrugsverdacht

      ALLGEMEINE WARNUNG vor Konten der Bank N26 , BIC NTSBDEB1XXX NTSBDEB1 NTSBESM1XXX NTSBESM1 BLZ 10011001


      Im Zusammenhang mit Betrugshandlungen im Internet werden immer häufiger Bankverbindungen mit den BIC NTSBDEB1XXX bzw. NTSBDEB1 und BIC NTSBESM1XXX bzw. NTSBESM1 genannt.

      Solche Konten werden bei folgender Bank geführt.


      N26 Bank GmbH
      Klosterstraße 62
      10179 Berlin


      Diese Bank ist dafür bekannt, dass die Kontoeröffnung besonders einfach ist. Ein Umstand, der in Verbindung mit nachlässiger Identitätsprüfung und nicht ausreichenden Sicherheitsvorkehrungen es Betrügern besonders einfach macht, mittels falscher Versprechungen und/oder Vorspiegelung falscher Tatsachen bisher unbescholtene Personen ohne deren Wissen oder Einwilligung für betrügerische Zwecke Konten eröffnen zu lassen, auf die ausschließlich die Betrüger Zugriff haben.





      Bereits im Frühjahr 2019 war die N26 in den Schlagzeilen, als bekannt wurde, dass ca. 400 Konten bei der N26 für betrügerische Zwecke eröffnet worden waren, ohne dass deren (angebliche) Sicherheitsmechanismen dies festgestellt haben, geschweige denn, dass die N26 zeitnah adäquat reagiert hätte.

      Betrüger sollen Hunderte Konten von N26 für Geldwäsche genutzt haben

      Dem Vernehmen nach habe die N26 daraufhin Besserung gelobt. Angesichts der offensichtlichen Tatsache, dass mehr denn je für betrügerische Zwecke eröffnete N26-Konten bekannt werden, darf bezweifelt werden, dass überhaupt etwas unternommen worden ist, derweil Bafin und FIU vor sich hin schlummern.




      Es ist dringend davon abzuraten, an unbekannte Personen oder Firmen Zahlungen auf Konten mit den


      BIC NTSBDEB1XXX bzw. NTSBDEB1
      oder
      BIC NTSBESM1XXX bzw. NTSBESM1


      zu leisten.

      Хай живе Україна! Да здра́вствует Украи́на!


    • Natürlich gibt es auch ehrliche Leute, die bei dieser Bank Konten führen, aus welchen Gründen auch immer.

      Es steht mir zwar nicht zu, diesen Ratschläge zu erteilen, aber ich würde an deren Stelle nicht mit diesen Machenschaften und massenweisen Betrugskonten in Verbindung gebracht werden wollen. Stattdessen würde ich aus Reputationsgründen lieber auf eventuell mögliche Vorteile verzichten, das Konto umgehend kündigen und bei einer Bank mit hohem Ansehen ein neues eröffnen.
      Хай живе Україна! Да здра́вствует Украи́на!


    • itneen schrieb:

      geschweige denn, dass die N26 zeitnah adäquat reagiert hätte.
      Die hatten auch damals schon reagiert, aber soweit erkennbar erst auf konkrete Meldung durch Mitglieder von Auktionshilfe.
      Aktuelles Problem: deren Prävention bei Konto-Eröffnung ist nach wie vor ungenügend.

      Es kann nicht geduldet werden, dass die N26 lediglich erst dann reagiert, wenn denen ein betrügerisch genutztes Konto auf dem Silbertablett serviert wird.
      Wir sind doch nicht die Wasserträger für die N26-Bank.

      @BaFin
      Mindestens sollten die Banksäcke amtlich durch die BaFin dazu verpflichtet werden, täglich zweimal die auf auktionshilfe.info geouteten N26-Konten selbst abzugrasen und einer eigenen Überprüfung durch ihre eigenen Geldwäsche-Beauftragten zu unterziehen, weil deren präventive Sicherheitsvorkehrungen bei Konto-Eröffnung ganz offenbar immer noch ungenügend sind.

      Gerichte könnten dann den Betrogenen Schadensersatz in voller Höhe zusprechen, wenn ein bekanntes Betrügerkonto nicht innerhalb von 24 Stunden dichtgemacht wird.
    • Meiner Kenntinis nach hatte die BaFin bereits mindestens ein Verfahren wegen diesen Umtrieben über die N26 Bank GmbH eingeleitet. Das war etwa 2019. Dass das Problem anhält zeugt einmal Mehr vom Versagen dieser Behörde (ich erinnere aktuell an den Wirecard-Skandal).


      itneen schrieb:

      Diese Bank ist dafür bekannt, dass die Kontoeröffnung besonders einfach ist.
      Das ist ein Gerücht, dem ist nämlich nicht so! Schon mal das Verifizierungsverfahren über die IDnow GmbH mitgemacht? Die Operatoren dort sind gut geschult und erkennen oft rechtzeitig die Betrugsversuche.

      Nur, es haben sich Leute einem einträglichen Geschäftsfeld verschrieben, das nennt man Crime as a Service.So werden sowohl Fakeshops kreiert, als auch Konten mit fremden/falschen Daten eröffnet und anschließend im Paket über das Darknet an die eigentlichen Betrüger verkauft - Zahlung anonym in kryptischen Währungen.
      Diese Typen haben sich darauf spezialisiert, das Riskmanagement der Banken auszuhebeln. Aber, das ist nicht nur bei der N26 Bank so, betroffen sind in besonderem Maße u. a. auch die Postbank, Commerzbank, Fidor Bank, comdirekt und die Deutsche Bank. Das Phänemen lässt sich auch vermehrt bei ausländischen Konten der ING feststellen, ganz zu schweigen von den vielen in-und ausländischen E-Paymentunternehmen, die gar keine echten Girokonten anbieten, sondern Wallets mit einer IBAN.
    • Reducal schrieb:

      Diese Typen haben sich darauf spezialisiert, das Riskmanagement der Banken auszuhebeln
      Das erklärt auch, warum immer die gleichen Banken hier negativ auffallen.
      Wenn die erstmal für bestimmte Banken ein Konzept haben, wird es immer wieder genutzt.
      Never change a running system...
      Aus faulen Eiern schlüpfen keine Küken
    • Reducal schrieb:

      Das ist ein Gerücht, dem ist nämlich nicht so! Schon mal das Verifizierungsverfahren über die IDnow GmbH mitgemacht? Die Operatoren dort sind gut geschult und erkennen oft rechtzeitig die Betrugsversuche.
      Ist dir schon mal aufgefallen, dass bemerkenswert viele Empfänger/Kontoinhaber bei der N26 auftauchen, so gar nicht richtig zu Deutschland passen, als da sind, z.B.

      Spoiler anzeigen

      Aleksandra Minaeva
      Daria Korobova
      Vivien Farkas
      Omar Nefzi
      Nanga Traore
      Fedai Lupo
      Carla Ferreira
      Thomas Cojocaru
      Oleksandr Titarev
      Kassa Doucoure
      Edit Kolompar
      Davy Dubuc
      Julia Rondina
      Jennifer Gourdin
      Malik Bourada
      Aliya Danyrova
      Svetlana Muginova
      Anna Drzy
      Viktor Shulga
      Bakos Timea
      Laurina Rebecca Marino
      Levan Jashi
      Imre Burai
      Maurício Morais
      Yakup Demir
      Donia Bayan
      Sultanbeibarys Orimbassar
      Vladislav Kim
      Denis Leontiev
      Janine Baitis
      Mariam Naneishvili
      Dauren Makhmetov
      Maia Bukhadze
      Zehra Öztürk
      Costa Oliveira
      Yakop Polat
      Lali Tsiskarishvili
      Laabidi Mohamed El Bechir

      usw.usf.


      Meinst du echt, dass die in der Lage gewesen wären, in Deutschland ein Verifizierungsverfahren erfolgreich zu überstehen?

      Ich argwöhne, dass die Konten im Ausland eröffnet worden sind wo es ausreicht, einmal ins Mikro zu husten, um verifiziert worden zu sein.
      Хай живе Україна! Да здра́вствует Украи́на!


    • itneen schrieb:

      Ist dir schon mal aufgefallen, dass ...
      Natürlich, das gehört zum Modus Operandi. Aber es gibt auch sehr viele deutsche Opfer, die z. B. als App-Tester ihren guten Namen hergeben - geworben mit einem angeblichen Minijob auf Facebook, bei eBay-Kleinanzeigen etc. Zu vermuten, dass das alles aus dem Ausland kommen würde, ist zu kurz gesprungen.

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    • itneen schrieb:


      einmal ins Mikro zu husten
      Die Videoverifizierung, egal über welche Firma, ist bedeutend mehr, als nur ein Microhusten. Mein letzter Test für die BNP Parabas hat zirka 3 Minuten gebaraucht, einschließlich dem optischen Check der Fälschungsmerkmale meines Ausweises.

      Aber schon klar, dass sich die Operator in Deutschland etwas schwer tun mit ausländischen Ausweisen. Insbesondere, wenn die dann sogar echt sind und auch die passenden, ausländischen Personen, die die Verifizierung durchführen. Das wiederum sind in den allermeisten Fällen nicht die Betrüger oder allenfalls leichtfertige Gehilfen.
    • @Reducal

      Mir brauchst du nicht mit Argumenten zu kommen. Ich kenne mich aus.

      Vor nicht allzu langer Zeit war noch die Fidor in Sachen Betrugskonten unangefochtener Spitzenreiter. Jetzt ist sie kaum noch auffällig, jedenfalls nach meiner Wahrnehmung nicht auffälliger als andere deutsche Banken, von der N26 natürlich abgesehen.
      Offensichtlich hat die Fidor das Problem weitgehend in den Griff bekommen. Respekt davor, das muss ich an dieser Stelle auch mal sagen.

      Warum sollte das die N26 nicht auch hinbekommen?

      Sie wollen oder können es nicht und fahren auf derselben Schiene wie WireCard: Augen zu und durch!
      Хай живе Україна! Да здра́вствует Украи́на!


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    • El Toro schrieb:

      bin auch geschädigter, habe überwiesen an:

      IBAN: DE06100110012623911010
      BIC: NTSBDEB1XXX

      der Fakeshop ist: ZWeirad-guenstiger.de
      Dein Konto dürfte für dieses Jahr etwa das 630. bekannt gewordene N26-Betrugskonto sein.

      Bei mindestens 20 betrogenen Usern je Konto dürftest du etwa 12.600 Leidensgenossen haben.
      Allerdings: trösten wird dich das kaum.

      Du kannst ja mal auf de.trustpilot.com/review/n26.com deine Erfahrung posten und nachfragen, ob diese Zahlen stimmen.
      Die antworten ja gerne, dreiviertel davon mit Textbausteinen.
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    • Wenn man sich die Bewertungen auf trustpilot mal etwas genauer ansieht, so wird man feststellen, dass es in letzter Zeit rote Bewertungen hagelt.

      Man wird aber auch zwischendrin, sozusagen als "Abwechslung und Auflockerung" :lach: in nahezu regelmäßigen Abständen ein paar mehr oder wenig sinnbefreite und teilweise überschwängliche 5-Sterne-Bewertungen finden. Es steht zu befürchten, dass viele davon Fakes und/oder gekauft worden sind und lediglich als Jubelperser fungieren, um das Profil aufzupeppen.

      Hier haben wir z.B. ein besonderes Exemplar von N26-Hofkasper, das gleich mit mindestens fünf Accounts auftritt, die N26 bewirbt und Loblieder in verschienen Sprachen singt.

      User-ID 606734c9402b0e001a953b5e mit 6 Bewertungen
      de.trustpilot.com/users/606734c9402b0e001a953b5e

      User-ID 609c8d584860e80019d0b277 mit 6 Bewertungen
      de.trustpilot.com/users/609c8d584860e80019d0b277

      User-ID 609d53d985dde600191f6ec9 mit 9 Bewertungen
      de.trustpilot.com/users/609d53d985dde600191f6ec9

      User-ID 609d5719f585f0001ab2321f mit 8 Bewertungen
      de.trustpilot.com/users/609d5719f585f0001ab2321f

      User-ID 60726a350a30fd001b079eff mit 5 Bewertungen
      de.trustpilot.com/users/60726a350a30fd001b079eff

      Von dieser Sorte dürfte es mehrerererere geben.
      Хай живе Україна! Да здра́вствует Украи́на!


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    • Offensichtlich hat man es bei der N26 aufgegeben, auf die vielen roten Bewertungen (mit Textbausteinen) zu antworten.

      Eine solcher Textbaustein lautet z.B.

      N26 schrieb:

      Wir versichern dir, dass wir uns als lizenzierte deutsche Bank an die uns vorgeschriebenen Bankvorschriften halten müssen und in diesem Zusammenhang jede Kontoeröffnung bei uns sowie die die Identität unserer Kunden genauestens prüfen.




      In dem Zusammenhang wäre es schon interessant zu wissen, wo die N26 denn die Kundschaft mit solchen Namen aufgelesen hat und auf welche Weise deren Identität wo und durch wen "genaustens" geprüft wurde.
      Bei der folgenden Liste mit 231 Namen handelt es sich um etwas mehr als ein Drittel der Empfänger/Kontoinhaber der seit 01.01. 2021 bekannt gewordenen Betrugskonten.


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      230
      231
      Martins
      Saken
      YANNIC
      Veronika
      Farabi
      Jacques
      Rakym
      Wesley
      Rafael Florina
      ANDREI DANIEL
      Davit
      Wozniczka
      Daniela
      Aurelien
      Neli
      Oleksandr
      Brayan Pierre
      HATLIP
      BIANKA
      JENNIFER
      Natia
      Ani
      Giga
      Bela Lakner
      Tornike
      Armaz
      Jakob
      Nika
      Nodar
      Mariam
      ASILEIOS
      Levan
      Roza
      NIAKITE
      Giorgi
      Elmira
      GIORGI
      Vakhtangi
      ARCHIL
      DIANA
      ANNA
      TORNIKE
      LUKA
      Kanafin
      GOGA
      GIORGI
      AMALIA
      RATI
      SANDRO
      NODAR
      LEVAN
      VANO
      LINDA
      LILE
      JEMAL
      TSOTNE
      ANDRIA
      LEVAN
      GIORGI
      ARCHIL
      TAMTA
      DIMITRI
      JEMAL
      KHATIA
      GIVI
      ACHIKO
      NIKA
      DATO
      REZO
      ILIA
      TEMUR
      LUIZA
      PHRIDON
      GIORGI
      Nikoloz
      Elza
      Maria
      Anna
      Luka
      Giorgi
      Ketevan
      Shavlegi
      Alexey
      Ani
      Giorgi
      Nana
      Tornike, Gvantsa
      Tamaz
      Tamari
      Besiki
      Yelena
      Mariami
      Mariam
      Rati
      Giorgi
      Jumber
      Nata
      Bondo
      Vasileios
      Nelson
      ASSETOU
      Mariam
      Giorgi
      Mikheili
      Shmagi
      Mariana Odesa
      Claudio
      Glorie
      Aruzhan
      Nohrden
      Liliana
      Silvana
      Tornike
      Alina M
      M'BODJ NGOC
      YANIS KAROUIA
      MAREK ANDRZEJ
      Renata
      CHRISTELLE
      ALI
      KOUGBO
      ANDRE
      Widad Mohammad
      MARYSE RAYMONDE
      Janos
      HRESCAN
      Serik
      JEAN
      Jamie
      LEGRAND DANIEL TODOS
      Xenia
      Ditte Malene
      Coumba
      REMY

      Maria Camila Hincapie
      SINOU
      EVAN

      Gani
      Manuel
      Oliwia Lara TODOS
      Gracan
      RUTH
      FODIE
      PAULINE
      Claude CHAUVET TODOS
      MARIA
      Magali
      Kévin LEYRAT TODOS
      Silvia Villanueva
      STANLEY DAVE
      CORA
      Margot Perez TODOS
      CLEMENT
      OUMOU

      Stanislav
      Julia Rodriguez

      JOAO
      Rakhat
      GENEVIEVE


      JENNIFER
      IVICA
      Miriam


      Lukacs
      VELDO
      CHRISTELLE

      ROVELA VELDO
      Mohred
      NOEMIE
      Oliwia Anna
      Emely
      Valerie
      Myriam
      Melinda
      MANUEL
      MARTINE ANTOINETTE
      GÉRALDINE JUSTINE
      NDAYE
      SARHA

      Ivan
      Svjetlana
      Andrea
      ALEXANDRU-FLORIAN
      Aurélie
      Iana
      JOSE
      Joaquin
      Alba Garcia
      MATHIAS
      Alicja
      Nadir
      NATHAN
      Androvic
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      Petrohai
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      MIKELADZE
      Kakabadze
      KARELIDZE
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      AGHAZAMANI
      VERULIDZE
      TUGUSHI
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      Javakhisvli
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      Karelidze
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      Wierzbicki
      MARTA
      Diedhiou
      Kaczmarek
      SIEKACZ
      DESBOIS
      Berramdane
      TALEB
      L F N
      D
      tec
      Segovia
      Gurucharri
      Khan
      Agen
      Cuda
      Menargues
      Novikova
      Mangano
      MAUFFRE
      Petese
      Danil
      Хай живе Україна! Да здра́вствует Украи́на!


    • Es muss ja irgendwelche Gründe haben, warum die N26 unangefochtener Spitzenreiter bei den hier auf Auktionshilfe bekanntgewordenen Geldwäschekonten ist, während die Fidor es geschafft hat.


      Die N26 dürfte es recht gut aus erster Hand wissen, warum sie das Schlusslicht abgibt.
      Die Verantwortlichen werden es aus verständlichen Gründen nicht offenlegen, warum das so ist, wie es ist.
      Auf blöde Laien-Vorschläge aus Foren dürften sie vermutlich gerne verzichten.


      Dennoch, ich mache mal einen Versuch.


      Komplex #1, Anmeldung eines neuen Bankkontos


      Konto-Eröffnung muss gaaaaanz easy sein, und Konto sofort nutzbar.
      Genau das ist eines der Erfolgsmodelle, mit denen Internet-Direktbanken neue Kundschaft ködern.
      So auch die N26, ich erachte das Geschäftsmodell zweifellos als zulässig, zeitgemäß, und mit unserer Rechtsordnung vereinbar.


      Die Identifikation des Konto-Inhabers ist allerdings lästig, weil gesetzlich vorgeschrieben, das ist ein echter Hemmschuh beim Neukunden-Fang.
      Macht die N26 da was anderes als Fidor und andere?
      Gibts irgendwo eine Lücke, die die Bankdrop-Eröffner ständig nutzen?


      Als noch angemessen schwer überwindbar halte ich zum Beispiel das IDnow VideoIdent zum Abgleich von Personen mit dem deutschen Personal-Ausweis.


      Gleich die erste Frage, führt die N26 das auch tatsächlich durch?
      Kostet sicherlich Geld.
      Oder hat die N26 da etwas preiswerteres erfunden?


      Zweite Frage, wie gut geschult sind die Ident-Experten bei der Identitätsprüfung und wie intensiv werden die Konto-Eröffner befragt, ob sie wirklich ein Konto zur eigenen Nutzung eröffnen wollen?
      Gibt es die Möglichkeit, auf Anweisung der N26 auchmal fünfe gerade sein zu lassen, weil der Ident-Experte ja "nur" ein Kontoinhaber für die N26 identifizieren soll?
      Oder hat der Ident-Experte ausnahmslos immer die Gleiche Skepsis zu haben, die bei der Identitätskontrolle auch bei anderen Banken an den Tag gelegt werden sollte?


      Dritte Frage, wie, bitteschön, kann ein Reisepass oder eine ID-Card aus Hintertumbuktu ohne jegliche Sicherheitsmerkmale in einem Video-Chat auf Echtheit geprüft werden?
      Ich bin sicher, die am Besten aussehenden Personaldokumente werden mit Photoshop und Laserdrucker hergestellt.
      Das könnte die Liste aus Post #13 auktionshilfe.info/thread/23186?postID=400228#post400228 erklären, auch wenn die Variante mit den "Rettungsbooten an der griechischen Küste" möglich ist.


      Vierte Frage, wie siehts aus, wenn ein Konto betrügerisch eröffnet werden soll?
      Haben die Bankdropper die Möglichkeit, ein N26- Konto im Ausland mit leichteren Methoden zu eröffnen?
      Zum Beispiel nur mit Hochladen der gescannten oder abfotografierten Ausweise mitsamt eines Selfies?
      Echte Ausweisbilder mitsamt Selfies werden von merkwürdig operierenden Firmen (ich meine: gesetzwidrig) verarbeitet und gespeichert.
      Eventuellen Missbrauch kann niemand ausschließen.
      Krasses Beispiel, komplette Ausweisdaten werden gewerblich gegen Corona-Testbescheinigungen gehandelt, auktionshilfe.info/thread/24252
      Ist damit Missbrauch auch bei der N26 möglich?
      Wenn ja, dürfte auch das eine der wesentlichen Schwachstellen bei der N26 sein.


      Tipp: ein zusätzlicher Abgleich der angegebenen Adresse kostet etwa einen Euro, indem ein Brief an den neuen Konto-Inhaber gesandt wird.
      Mit Belehrung, dass er für sein Konto verantwortlich sei und den vielen Hinweisen auf die Missbrauchsgefahren, falls er oder sie eine Konto-Eröffnung zu Testzwecken oder lediglich zur persönlichen Identifikation (Arbeitsverträge etc) durchgeführt hat.
      Und ganz wichtig, der Brief enthält einen 10-stelligem Freischalt-Code, den er oder sie innerhalb von 5 Tagen online eingeben muss, weil anderenfalls sein Konto Eingeschränkt wird.
      Und der Brief enthält die Angabe einer Mailadresse und einer tatsächlich funktionsfägigen Telefonnummer einer Hotline (Verifizierung einer Mail oder des Telefonates mit dem vorgenannten Zahlencode), die im Zweifelsfall sofort das Konto auf Eis legen kann, falls der Konto-Inhaber das Konto nicht wirklich selbst nutzen wollte.


      Der spätere Brief hindert die zu bewerbenden Nutzer nicht bei der Konto-Eröffnung, die als Geschäftsmodell der Internet-Onlinebanken so easy wie möglich erfolgen soll.
      Aber er reduziert die Gefahr eines späteren Missbrauchs des Kontos und macht es den gewerbsmäßig operierenden Bankdroppern deutlich schwerer, ihre "Ware" = Geldwäsche-Konten auf Vorrat anzulegen und im Darknet zu vermarkten.