Angepinnt N26 Bank GmbH: Anordnung zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und Bestellung eines Sonderbeauftragten

    • n26.com/de-de/presse/pressemit…26-bank-gmbh-an-die-bafin


      28 SEPTEMBER 2021

      Stellungnahme zum beglichenen Bußgeld der N26 Bank GmbH an die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht für Sachverhalte aus den Jahren 2019 und 2020

      Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) plant einen Bußgeldbescheid für die N26 Bank GmbH zu veröffentlichen, der sich auf Sachverhalte aus den Jahren 2019 und 2020 bezieht. Wir möchten hierzu im Folgenden vorab Stellung nehmen.


      Berlin - Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat im Juni 2021 einen Bußgeldbescheid in Höhe von 4,25 Millionen Euro gegen die N26 Bank GmbH erlassen. Das Bußgeld wurde wegen verspäteter Geldwäscheverdachtsmeldungen erhoben. Hierbei handelt es sich in der Summe um weniger als 50 verspätet eingereichte Meldungen aus den Jahren 2019 und 2020.
      Das Bußgeldverfahren ist abgeschlossen und das Bußgeld wurde fristgerecht bereits am 14. Juli 2021 von der N26 Bank GmbH bezahlt. Alle von der BaFin geforderten Maßnahmen zur Verbesserung von rechtzeitigen Meldungen verdächtiger Aktivitäten wurden von N26 bereits vollumfänglich umgesetzt.

      N26 nimmt seine Verantwortung im Kampf gegen die weltweit zunehmende Finanzkriminalität und bei der Prävention von Geldwäsche sehr ernst. Insbesondere in den vergangenen Monaten haben wir zahlreiche weitreichende Maßnahmen ergriffen sowie Strukturen und Prozesse etabliert, die den höchsten Standards entsprechen und gleichzeitig neue Standards in der Branche setzen. Damit sind wir auch zukünftig gut gegen die weltweit weiterhin stark zunehmenden kriminellen Aktivitäten - vor allem im Zusammenhang mit dem stetig wachsenden Onlinehandel - aufgestellt. N26 wird diese Bemühungen auch in Zukunft im engen Schulterschluss mit den Regulierungs- und Ermittlungsbehörden fortführen.


      bafin.de/SharedDocs/Veroeffent…10928_57_GwG_N26_GBu.html


      29.09.2021 | Thema MaßnahmenN26 Bank GmbH: BaFin setzt Geldbußen fest

      Die BaFin hat gegen die N26 Bank GmbH mit Bescheid vom 25.06.2021 auf Grundlage des § 56 Abs. 1 Nr. 69 des Gesetzes über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten (Geldwäschegesetz – GwG) Bußgelder in Höhe von 4.250.000,- EUR festgesetzt.
      Der Bescheid ist seit dem 15.07.2021 rechtskräftig
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      Dieser Beitrag wurde bereits 2 mal editiert, zuletzt von vespin ()

    • vespin schrieb:

      Bußgeld ... für Sachverhalte aus den Jahren 2019 und 2020

      SZ schrieb:

      ...musste die Smartphone-Bank N26 zuletzt 4,25 Millionen Euro Bußgeld zahlen, wie die Bafin am Mittwochmorgen bekannt gab - ein außergewöhnlich hoher Betrag. Nach Angaben von N26 geht es um "weniger als 50 Fälle in den Jahren 2019 und 2020", in denen die Bank Geldwäscheverdachtsmeldungen verspätet abgegeben hatte.
      Nur darum geht es! Ein verschmerzbarer Betrag und das Lippenbekenntnis, dass man Besserung gelobt.

      Ein Text zum Nachdenken hier in der FAZ:

      FAZ, Franz Nestler schrieb:

      Wieder einmal gibt es Maßnahmen der Finanzaufsicht BaFin gegen die Neobank N26. So langsam kann da der Überblick verloren gehen: Im Mai 2019 haben die Aufseher Maßnahmen gegen die Neobank angekündigt - an sich schon ein seltener Vorgang. Im April 2021 wird von der BaFin eine neue Unternehmensstruktur verordnet – eine Lehre aus dem Wirecard-Debakel. Im Mai 2021 wurde sogar ein Sonderaufseher für das Geldhaus bestellt. Im August 2021 wurde bekannt, dass N26 immer noch für überdurchschnittlich viele Geldwäschemeldungen verantwortlich ist.

      Und nun, im September 2021, wird eine Geldstrafe in Millionenhöhe bekannt. Und zwar für Fälle aus den Jahren 2019 und 2020. Das muss man sich einmal auf der Zunge zergehen lassen: Im Jahr 2019 ordnet die BaFin Maßnahmen an, und trotzdem kommt es im Jahr 2020 noch zu Fällen, für die nun eine Strafe fällig wird, und es gibt im laufenden Jahr immer noch überdurchschnittlich viele Geldwäschemeldungen.

      N26 muss sich wirklich fragen lassen, wie ernst sie es mit der Geldwäscheprävention außerhalb von hübschen Pressemeldungen meinen. Wenn die junge Bank wirklich erwachsen werden möchte und wirklich besser als alle anderen Geldinstitute sein wollen – immerhin wirbt sie mit dem Label „Beste Bank“ –, muss sie ihren Laden endlich in den Griff kriegen. Dass eine Neobank noch Probleme mit der Aufsicht hat, muss kein Problem sein. Dass sie es nicht hinbekommt, sie abzustellen, ist es.
    • finews.ch/news/banken/48131-n2…geldwaeschereibekaempfung

      finews.ch schrieb:

      Die Smartphone-Bank zeigt sich reuig und gelobt Besserung. Man habe eine im vergangenen Juni verhängte Geldbuse in voller Höhe beglichen, teilte N26 in einer Stellungnahme mit. In den vergangenen zwei Jahren habe man «weniger als 50» Geldwäsche-Verdachtsmeldungen verspätet eingereicht. «Alle von der Bafin geforderten Massnahmen zur Verbesserung von rechtzeitigen Meldungen verdächtiger Aktivitäten wurden von N26 bereits vollumfänglich umgesetzt», so die Bank.




      Peter Thiel ist investiert


      Die Liste der N26-Investoren ist lang. Zu den prominenteren zählen etwa der deutsche Versicherungskonzern Allianz, der Staatsfonds GIC aus Singapur, der chinesische Internet-Riese Tencent, Earlybird oder der deutsch-amerikanische Investor Peter Thiel.

      Die Bank, die in 25 Ländern aktiv ist und nach eigenen Angaben rund 7 Millionen Kunden bedient, wurde 2013 von Valentin Stalf und Maximilian Tayenthal gegründet.
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    • vespin schrieb:

      finews.ch/news/banken/48131-n2…geldwaeschereibekaempfung

      finews.ch schrieb:

      Die Smartphone-Bank zeigt sich reuig und gelobt Besserung. Man habe eine im vergangenen Juni verhängte Geldbuse in voller Höhe beglichen, teilte N26 in einer Stellungnahme mit. In den vergangenen zwei Jahren habe man «weniger als 50» Geldwäsche-Verdachtsmeldungen verspätet eingereicht. «Alle von der Bafin geforderten Massnahmen zur Verbesserung von rechtzeitigen Meldungen verdächtiger Aktivitäten wurden von N26 bereits vollumfänglich umgesetzt», so die Bank.




      Peter Thiel ist investiert


      Die Liste der N26-Investoren ist lang. Zu den prominenteren zählen etwa der deutsche Versicherungskonzern Allianz, der Staatsfonds GIC aus Singapur, der chinesische Internet-Riese Tencent, Earlybird oder der deutsch-amerikanische Investor Peter Thiel.

      Die Bank, die in 25 Ländern aktiv ist und nach eigenen Angaben rund 7 Millionen Kunden bedient, wurde 2013 von Valentin Stalf und Maximilian Tayenthal gegründet.
      Na Versicherungen kenn sich ja auch gut aus im Geldeinnehmen und nicht wieder hergeben. ( Versicherungsfall). Man müsste mal wissen wie das in den anderen 25 Ländern läuft.
    • Es gibt doch wohl Schlimmeres, als ab und zu mal einen, der sich mit dem investiertem Schwarzgeld aus dem Staub macht. :D
      Mal sehen, ob da mal wieder einer die passenden Eier dazu hat :D

      Mal schauen, wie die einzelnen Quoten so stehen, wer von den ganzen Vögeln wohl die große Flatter machen wird :D
      Die Ironie ist die Lust an der Distanz zu Dingen, deren Nähe Unlust erzeugt.
    • Handelsblatt schrieb:

      ... und 700 Millionen Euro von drei neuen Investoren eingesammelt ...
      8o

      Und da wurde ich stutzig.

      Wenn dem so wäre, hätten die "Altinvestoren" keine neue Kohle mehr rausgerückt und demnach wird ihr jetziger Anteil an Gesamt verwässert, oder es sind doch "Altinvestoren" die sich erneut engagieren und neues "gutes Geld" nachschießen in der Hoffnung und Erwartung, dass aus ihren bisherigen Investitionen kein "schlechtes Geld" werden möge.
      Хай живе Україна! Да здра́вствует Украи́на!


    • Wenn man bedenkt, dass in Deutschland pro Jahr schätzungsweise 100 Milliarden Euro Schwarzgeld gewinnbringend angelegt/umgesetzt werden, muss man sich bei läppischen 700 Millionen schon die Frage stellen, was all die anderen wohl verschreckt hat. :D

      Und immer haben sie ja wenigstens einen im Team, der auch mal dahin fliegt, wo allen anderen normal denkenden Menschen die Düse gehen würde :thumbsup:
      Aber das Geld stinkt ja nicht, das kann man ja waschen :saint:
      Die Ironie ist die Lust an der Distanz zu Dingen, deren Nähe Unlust erzeugt.
    • capital.de schrieb:

      Bislang nicht bekannt waren allerdings wichtige Details zu der Finanzierung. Nach Informationen von Finance Forward sollen drei bekannte Fonds die Runde anführen:

      Coatue, Third Point und Dragoneer.


      Eine Sprecherin wollte die Namen nicht kommentieren.



      Vor allem Coatue, ein 48 Mrd. Dollar schwerer Fonds von Philippe Laffont, ist in den vergangenen Monaten mit seinen aggressiven Investments aufgefallen. Bei dem gehypten Liefer-Start-up Gorillas stieg Coatue beispielsweise in großem Stil ein. Laffont drängt derweil nach Europa und will in London ein eigenes Büro eröffnen. Ein Einstieg bei N26 wäre ein weiteres Zeichen für die Ambitionen in Europa.
      Die Ironie ist die Lust an der Distanz zu Dingen, deren Nähe Unlust erzeugt.
    • Kaiolito schrieb:

      spiegel.de/wirtschaft/unterneh…5c-46d0-adb4-76aa107c776d


      Trotz Compliance-Problemen
      N26 sammelt mehr Geld ein als erwartet
      Der Teufel schei$$t immer auf den größten Haufen, sagt ein Sprichwort.

      Ich frage mich auch, ob es tatsächlich möglich ist, mit so einem Lappen bei der N26 ein Konto zu eröffnen. ::2)

      Sammysk schrieb:

      Evelin Joaorg
      DE06 1001 1001 2624 2601 13

      Eine Ausweiskopie habe ich auch, kann sie aber grad nicht hochladen.
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